Los mejores agentes de bolsa para el comercio de acciones de Penny de 2020

Mejor general

La manera más fácil de perder las ganancias de las acciones de centavos – aparte de hacer malas operaciones – es pagar innecesariamente altos honorarios de los corredores. Los mejores corredores de bolsa para el comercio de acciones de centavos no se ven obligados a pagar ninguna comisión adicional por comerciar un alto volumen de acciones de bajo costo.

Charles Schwab ofrece las tasas de acciones de centavos más razonables de cualquier corredor. También es una gran plataforma para expandir su cartera fuera de las acciones de centavo. Sus recursos educativos en línea son insuperables y ofrece 200 ETFs sin comisión para ayudarle a aumentar aún más su cartera.


Los mejores corredores de bolsa de centavos

Miré todas las tarifas o recargos ocultos que muchos corredores gustan de añadir a las operaciones de acciones de centavos, y encontré las que tenían las tasas más bajas disponibles.

  • Mejor en general: Charles Schwab
  • Mejor para los comerciantes activos: E*Trade

No todas las “acciones de centavo” se negocian por un centavo por acción. Algunas se negocian por un poco menos de un euro y otras incluso por menos de un centavo a un valor fraccionario por acción. Pero independientemente del precio específico, cualquier acción de un centavo verdadero va a ser una inversión de precio ultra bajo en una base por acción.

Usted necesita mantener su costo por acción tan bajo como sea posible para negociar las acciones de centavos de manera efectiva.

Digamos que sólo tienes 500 euros para invertir en acciones de penny. En teoría, puede comprar 50.000 acciones de un título a un precio de 1 centavo por acción.

Pero en la práctica, cualquier transacción va a tener costos. Digamos que su corredor cobra €10 por colocar una orden de compra y luego otros €10 por colocar una orden de venta. Menos esos honorarios, en realidad sólo tiene 480 euros para invertir.

¿Y qué pasa si hay costos adicionales de 30 euros específicos para las acciones de bajo precio porque su corredor no es muy acogedor para los agresivos inversores en acciones de centavos? Ahora sus €500 se han convertido en €450.

En el gran esquema de las cosas, 50 euros puede no sonar como un rompimiento de trato. Pero eso es en realidad el 10% de tu inversión inicial de 500 euros. Y peor aún, ese 10% sólo se pierde en la parte delantera. Puede sumar mucho en ganancias perdidas.

Considere las siguientes matemáticas basadas en una inversión inicial de 500 euros:

% PAGADO

EN TASAS
REAL

INVERSIÓN
BALANCE DESPUÉS

100% RETURN
REAL

PROFIT €
REAL

PROFIT %
5%
€475
€950
€450
90%
7%
€465
€930
€430
86%
10%
€450
€900
€400
80%
15%
€425
€850
€350
70%

Como puede ver, no es sólo el dinero perdido gracias a las comisiones lo que importa, sino también las ganancias perdidas de la inversión, ya que no puede poner ese dinero a trabajar en el mercado de valores después de que su corredor de bolsa tome un recorte.


¿Qué hace a un buen corredor de bolsa de centavos?

Siempre hay riesgo en el comercio de acciones, y muchos de los grandes factores que pueden resultar en un gran movimiento para el mercado o una empresa individual no están dentro de su control.

Lo único que puede controlar hasta cierto punto son los honorarios del corredor.

Es por eso que leí la letra pequeña de los 10 corredores de bolsa de descuento más populares. Incluyendo mis mejores plataformas, Charles Schwab y E*Trade, exploré:

  • Ally Invest
  • TD Ameritrade
  • OpcionesXpress
  • Velocidad de la luz
  • Corredores interactivos
  • Merrill Edge
  • Robinhood

Esto es lo que busqué, específicamente:

No hay recargos para stocks de bajo precio: Muchos corredores de descuento pregonan sus tarifas de transacción “estándar” en el mercadeo, pero no le dicen que puede haber un costo adicional a los valores de bajo precio. Algunos corredores cobran un porcentaje sobre el valor total de la transacción y otros cobran una tarifa por acción. De cualquier manera, a usted le cobran mucho más de lo que le cobrarían por una acción regular de primera clase como Apple Inc. o Wal-Mart Stores Inc. a tarifas estándar.

Restricciones de Volumen Razonables :Si encuentra una acción que le gusta comerciar por 1 centavo y quiere invertir €1,000, estará comprando 100,000 acciones. Esto significa que cualquier corredor que le cobre por grandes transacciones o insista en que las divida en múltiples órdenes no es propicio para la inversión de acciones de un centavo. Insistí en que las plataformas permiten que las órdenes en bloque de más de 1 millón de acciones estén sujetas a cargos adicionales – lo que significa que usted puede invertir €9,999.99 en esa inversión de 1 centavo a través de una sola transacción y no ser multado. Eso es suficiente para la mayoría de los inversores.

Sin complementos costosos : La inversión en acciones de centavos es intrínsecamente agresiva, por lo que algunos corredores exigen que usted se actualice a una cuenta de comercio de primera calidad con saldos mínimos más altos o tarifas de plataforma adicionales. Otros requieren que usted coloque órdenes vía telefónica a un corredor humano, que típicamente puede agregar €25 o más en cargos de servicio. Si desea operar con acciones de centavos, debería poder hacerlo sin costos adicionales y dolores de cabeza como estos.

Saldo mínimo de cuenta bajo : Típicamente, los inversionistas de acciones de centavos están buscando estos valores de bajo precio porque no tienen una tonelada de capital listo que están dispuestos a arriesgar en ellos. Esto significa que es necesario para un buen corredor de bolsa de centavos tener un bajo mínimo de cuenta inicial. Pero gracias a la naturaleza muy volátil de estas inversiones agresivas, no es raro que los operadores de acciones de centavos vean que sus ahorros iniciales se reducen rápidamente – así que es importante que esos bajos requisitos mínimos persistan más allá de la inscripción, sólo en caso de que una operación salga mal (porque al menos uno o dos probablemente lo harán). Francamente, no creo que nadie con menos de 1.000 euros deba invertir en acciones individuales de ningún tipo, así que utilicé eso como un umbral mínimo razonable.


Mejor en general: Charles Schwab

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Estructura de costes

  • Tarifas de comercio: €0 cargo por ETFs, opciones y acciones, €0.65 por contrato
  • Necesidades de saldo: €0 depósito mínimo
  • Restricciones de volumen: Hasta 1 millón de acciones por transacción sin coste adicional

El compromiso de Charles Schwab con una estructura de honorarios transparente trabaja fuertemente a favor de aquellos que quieren invertir en valores de bajo costo. No hay cuotas ocultas por acción, ni molestas cuotas de mantenimiento que soportar.

Esto es un poco raro cuando se trata de acciones de centavos. Muchos corredores le cobran extra por invertir en acciones de bajo precio, o por hacer grandes órdenes de compra en bloque.

Con Charles Schwab puede negociar con confianza acciones de centavos sabiendo que sólo se le cobrará €0 por comprar y €0 por vender – sin ninguno de los cargos adicionales que los llamados corredores de descuento ponen en las operaciones de alto volumen de acciones de centavos. No hay un requisito de depósito mínimo; sin embargo, usted realmente debería tener alrededor de €1,000 para comenzar a operar con éxito a través de cualquier corredor.

Un recurso de confianza para principiantes

Dado que Charles Schwab es uno de los corredores más antiguos y respetados que existen, sus aventuras de inversión tampoco tienen que limitarse a las acciones de centavos.

Después de que los cambios en las regulaciones de inversión en 1975 permitieran a los corredores ser más flexibles con las comisiones, Schwab se mantiene actualmente al día con las tendencias de los corredores y ofrece €0 comisiones por ETFs, opciones y acciones desde que el Robinhood llegó al mercado.

Si usted es un principiante, Charles Schwab tendrá todo lo que necesita para ampliar su cartera.

Ese enfoque populista de la inversión está muy presente en el ADN de Charles Schwab hoy en día. ¿Quieres aprender sobre, digamos, los fondos negociados en bolsa? Entonces eche un vistazo a la gran cantidad de artículos, videos y cursos a pedido en el Centro de Aprendizaje. También puede haber un seminario disponible en una sucursal de Charles Schwab cercana a usted, al que puede asistir gratuitamente como titular de una cuenta. Ese tipo de atención personal simplemente no existe en otras plataformas sólo en línea. Este es sólo un ejemplo de cómo tener un gran corredor como Schwab a su lado puede abrirle las puertas a nuevas estrategias de operación a medida que usted aprende y crece como inversor.


Lo mejor para los comerciantes activos: E*Trade

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Estructura de costes

  • Tarifas de comercio: €0
  • Necesidades de saldo: €0
  • Restricciones de volumen: Hasta 1 millón de acciones por transacción sin coste adicional

Tanto para los inversores principiantes como para los veteranos, la transparencia es importante. E*Trade no cobra comisión a sus clientes, lo que significa que las acciones y los ETFs se negocian por €0.

Esa estructura de comisión de €0 es tremenda cuando se considera el precio de la competencia para los operadores activos.


E*Estructura de la Comisión de Comercio

Sus transacciones
Tasas
Subtotal
Los primeros 30 oficios
€0
€0
Próximas 470 operaciones
€0
€0
COMISIONES TOTALES
€0


Los honorarios son importantes, pero también lo es la investigación

Si toda esta charla sobre cuotas y cifras te hace brillar los ojos, entonces tengo malas noticias para ti – la inversión en acciones de centavos es particularmente peligrosa para la gente a la que no le gustan los números. Esto se debe a que tu éxito en el comercio de las mismas depende únicamente de tu propia capacidad para investigarlas. La gran mayoría de las acciones de centavos operan bajo el radar de los analistas profesionales de Wall Street, lo que las hace increíblemente difíciles de predecir.

Considere que Apple Inc. tiene alrededor de 40 empresas de inversión analizando sus comunicados de prensa y sus presentaciones públicas ante la Comisión de Valores y Bolsa. Eso sin mencionar los innumerables inversionistas de sillón que comparten sus opiniones en blogs o medios sociales sobre las finanzas de la compañía, también. Y a pesar de todo esto, todavía hay inversores que han perdido dinero en las acciones por no haber previsto el momento adecuado para comprar y el momento adecuado para vender.

Las acciones de Penny no tienen casi ninguna cobertura de los medios de comunicación ni de los analistas. Eso las hace increíblemente arriesgadas e inciertas.

Lo que es peor, es crucial señalar que esta falta de cobertura no sólo conduce a malas inversiones, sino que también puede conducir a un fraude descarado. Tomemos el caso de Daniel Ruettiger, el jugador de fútbol de Notre Dame inmortalizado en la película “Rudy”. Ruettiger usó su modesta fama para iniciar una compañía de bebidas deportivas de un centavo, y luego infló fraudulentamente su valor para obtener 11 millones de euros en ganancias mal habidas.

Más recientemente, en marzo de 2016, la SEC multó a un “experto” del mercado de valores después de que el tipo se llevara 330.000 euros en compensación de una acción de centavos en apuros a cambio de una constante promoción de la empresa en blogs, medios sociales y otros medios. Este tipo de esquemas de “bombeo y descarga” son comunes entre las acciones de centavos, ya que las inversiones no están ampliamente cubiertas y es fácil que un falso rumor se apodere de ellas.

Recuerda estos ejemplos la próxima vez que recibas un consejo caliente y pienses en sumergirte sin hacer tu propia investigación. Como mínimo, siempre debe buscar en la base de datos de la SEC Edgar los archivos de una inversión potencial. Por ley, cualquier acción – incluso las acciones de centavos – tiene que reportar sus ventas brutas, ganancias netas y riesgos potenciales a los inversionistas. También recomiendo encarecidamente hacer unas cuantas horas de simple investigación en Google sobre la empresa y leer lo que dicen los blogs, los comunicados de prensa y otros inversores. No tienes que estar de acuerdo, y es importante tomar todos los comentarios con un grano de sal, pero es importante al menos saber lo que hay ahí fuera.

Cualquiera que sea su estrategia, no deje que el atractivo de las grandes ganancias lo engañe para que invierta sólo por capricho. De lo contrario, podría encontrarse en el lado equivocado de una de estas estafas, con los estafadores haciendo millones, y usted perdiendo todo su dinero.


La línea de fondo

La inversión en acciones de Penny se trata de encontrar las mejores acciones al precio más bajo, por lo que no puede permitirse el lujo de incurrir en grandes honorarios y comisiones. Charles Schwab ofrece las tasas estándar más bajas en el comercio de acciones de centavos, y tiene una estructura de precios transparente que la convierte en la mejor opción para casi todo el mundo.

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